Các quỹ đầu tư đang sinh lợi mạnh

Thời gian qua, số liệu cho thấy nhà đầu tư cá nhân đang “mạnh tay” hơn. Theo đó, thị trường chứng khoán – nơi nhà đầu tư cá nhân là phân khúc giao dịch cao nhất, chiếm đến 95% – có quy mô vốn hóa tính đến cuối năm 2017 đã vượt cả mục tiêu đến năm 2020 khi đạt trên 70% GDP. Thanh khoản cải thiện mạnh, với quy mô giao dịch bình quân đạt 4.500 tỉ đồng/phiên giao dịch, tăng 50% so với năm 2016. Trong khi đó, thị trường bảo hiểm cũng tăng trưởng mạnh, với tổng doanh thu toàn thị trường bảo hiểm ước đạt hơn 105.600 tỉ đồng, tăng 21,2%.

Điều đáng chú ý, sự tăng trưởng mạnh mẽ của thị trường chứng khoán và thị trường bảo hiểm không làm giảm sức huy động của các ngân hàng trong cùng thời kỳ. Báo cáo tình hình kinh tế 2017 của Ủy ban giám sát tài chính Quốc gia cho hay, lượng tiền gửi khách hàng đã tăng khoảng 19%.

Trong đó, không ít người đã nhờ cậy đến các chuyên gia tài chính cá nhân, các môi giới chứng khoán để quản lý khối tài sản cá nhân. Điều đặc biệt là hiện nay các tổ chức tài chính cũng rất quan tâm đến nhà đầu tư cá nhân – những người đầu tư vì tương lai và bảo vệ hạnh phúc gia đình. Dù mục tiêu của nhà đầu tư từ lập gia đình, tiết kiệm cho con cái, gia tăng lợi nhuận cho đến nghỉ hưu nhàn hạ, các tổ chức tài chính đều có thể hỗ trợ hoạch định tài chính, quản lý danh mục đầu tư.

Các sản phẩm phổ biến trên thị trường dành cho cá nhân khá đa dạng, như đầu tư chứng chỉ quỹ, ủy thác vốn… Theo đó, các chuyên viên tài chính chuyên nghiệp có thể đưa ra những lời khuyên hữu ích, lên chiến lược đầu tư ở các kênh chứng khoán, bảo hiểm, bất động sản và kế hoạch hưu trí để có thể tư vấn một kế hoạch tài chính ngắn hạn và dài hạn cho khách hàng.

Sinh lợi cùng quỹ

Đến đầu năm nay, các nhà đầu tư cá nhân có thêm một cơ hội lớn là đầu tư cùng một trong những quỹ đầu tư hàng đầu thị trường hiện nay – Công ty quản lý quỹ Manulife, thông qua sản phẩm bảo hiểm “Manulife – Điểm Tựa Đầu Tư”. Manulife hiện đang quản lý 6 quỹ đầu tư, với danh mục đầu tư đa dạng được quản lý bởi các chuyên gia đầu tư hàng đầu.

Nhà đầu tư có thể chọn lựa bỏ tiền vào tối đa 6 quỹ này tùy theo kỳ vọng giảm thiểu rủi ro hay tối đa hóa lợi nhuận của mình.

Đồng thời, tùy thời điểm họ có thể chủ động hoán đổi quỹ hay thay đổi tỷ lệ phân bổ quỹ. Chẳng hạn, khi thị trường chứng khoán biến động đi xuống, nhà đầu tư có thể tăng tỷ lệ đầu tư ở Quỹ Ổn định với danh mục đầu tư vào trái phiếu và tiền gửi ngân hàng có thể chiếm đến 70 – 100% tùy thời điểm và là đơn vị được thiết kế nhằm mang lại sự ổn định giá trị đầu tư,.

Ngược lại, nếu nhận thấy cơ hội sinh lời lớn, nhà đầu tư có thể đổ thêm tiền vào Quỹ Tăng trưởng – là quỹ có mức sinh lời cao nhất – có mức tăng trưởng trong năm qua ở mức 46% – với danh mục đầu tư cổ phiếu và các hình thức đầu tư liên quan đến cổ phiếu chiếm đến 70 – 100%.

Không chỉ đơn thuần là người đồng hành cố vấn tài chính, người quản lý tài sản của nhà đầu tư, Manulife còn đề cao sự minh bạch của đơn vị dẫn đầu thị trường thông qua biểu phí rõ ràng, giá trị quỹ sẽ được cập nhật liên tục, tình hình đầu tư sẽ được thông báo cho khách hàng hằng năm, mang đến cho nhà đầu tư cái nhìn tổng quan và dài hạn về thị trường.

 A.D

Theo Nhịp sống kinh tế